Cosa faccio — e cosa non faccio
Quello che faccio è analizzare, pianificare, consigliare. Non distribuisco fondi. Non ho un catalogo. Non guadagno commissioni su quello che acquisti.
Analisi del portafoglio
Porti quello che hai. Estratti conto, documenti dei fondi, polizze vita, dossier titoli.
Guardo:
- quanto ti costa davvero (commissioni totali, non solo quelle dichiarate)
- se è coerente con i tuoi obiettivi reali
- quanto rischio stai prendendo davvero
- dove ci sono duplicazioni o inefficienze
L'analisi dura circa un'ora di colloquio. Ti rimando un documento scritto con quello che ho trovato. Non ti propongo nulla. Ti dico quello che vedo.
Può capitare che l'analisi mi porti a dirti che stai già facendo bene. Non è un problema per me. Preferisco dirtelo subito piuttosto che convincerti a cambiare qualcosa solo per avere un cliente in più.
Pianificazione finanziaria continuativa
Non ti vendo nulla. Ti accompagno nel tempo.
Partiamo dai tuoi obiettivi: casa, pensione, istruzione dei figli, protezione del patrimonio, successione. Li traduciamo in un piano concreto con tempi, importi, strumenti. Poi ti affianco nel tempo. Ogni anno rivediamo il piano.
Quello che non faccio: non eseguo gli ordini al posto tuo. Sei tu a comprare e vendere, tramite la tua banca o il tuo broker.
Per chi è: famiglie con patrimoni finanziari dai 100.000 euro in su.
Per un patrimonio tra 200.000 e 500.000 euro la parcella annua è solitamente tra 2.000 e 4.000 euro. Meno del costo nascosto di un anno di fondi attivi mal scelti.
Consulenza una tantum
Hai una situazione precisa da affrontare. Eredità da gestire, immobile da vendere, liquidazione da investire, mutuo da scegliere, piano pensionistico da capire.
Facciamo un lavoro preciso su quella situazione. Ricevi un documento scritto con l'analisi e le mie indicazioni.
Cosa non faccio
- Non gestisco i tuoi soldi in modo discrezionale.
- Non vendo prodotti finanziari.
- Non faccio previsioni di mercato.
- Non prendo clienti senza un'analisi iniziale.
- Non lavoro con patrimoni al di sotto dei 50.000 euro liquidi — non per snobismo, ma perché sotto quella soglia il costo della consulenza pesa troppo rispetto ai benefici.
Inizia dall'analisi gratuita
Nessun impegno, nessuna proposta. Solo quello che ho trovato nel tuo portafoglio.
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